Gestion des risques et résilience

Établir la confiance et réaliser notre raison d’être grâce à une approche robuste.

Repérer en amont, mesurer, gérer, surveiller et signaler les risques est essentiel pour rendre notre entreprise plus résiliente. La gestion des risques nous aide à tenir nos engagements financiers envers nos Clients et Clientes. Elle contribue également à notre compétitivité et à notre résilience à long terme.

Notre approche

Notre Cadre de gestion des risques définit les composantes de nos programmes de gestion du risque et précise leur fonctionnement dans l’exercice de nos activités professionnelles. Le Cadre, la stratégie de l’entreprise et les objectifs d’affaires sont harmonisés et intégrés dans chaque secteur d’activité. Notre rapport annuel fournit plus de détails sur notre approche en matière de gestion des risques.

Le Cadre de gestion des risques de la Sun Life assure l’uniformité de notre approche de la gestion des risques à l’échelle de l’entreprise, y compris pour les risques environnementaux (dont les impacts climatiques) et sociaux.

Notre équipe de l’audit émet une opinion trimestrielle sur l’efficacité des contrôles internes, de la gestion des risques et des processus de gouvernance à l’intention du comité d’audit du conseil d’administration. De plus, notre processus de gestion des risques est inclus dans l’audit externe annuel du contrôle interne de la Sun Life entourant la communication de l’information financière.

Nos Principes directeurs en matière d’appétence pour le risque font partie intégrante de notre approche. Ils établissent des restrictions précises qui définissent le type et le niveau de risque que nous sommes prêts à assumer.

Le processus de gestion des risques a pour but de repérer, de mesurer, de gérer, de surveiller et de signaler les principaux risques et les risques émergents qui ont une incidence ou sont susceptibles d’avoir une incidence sur le plan d’affaires (horizon temporel de 12 à 18 mois), sur le plan stratégique (horizon temporel de trois à cinq ans) et, pour certains risques, sur l’horizon temporel à long terme (plus de cinq ans, jusqu’en 2050 ou plus). Tous les trimestres et tous les ans, un processus officiel de détermination des risques est engagé et notre exposition aux risques est examinée à l’aide d’une variété de méthodes et de mesures. Pour en savoir plus, consultez le Cadre de gestion des risques.

Nous avons bâti une solide culture d’entreprise qui se reflète dans nos valeurs fondamentales : chaleureuse, authentique, audacieuse, inspirante, marquante. Ces valeurs donnent le ton et guident nos normes commerciales rigoureuses, notre comportement éthique et intègre, notre respect et notre engagement à prendre les bonnes décisions pour nos Clients et Clientes. L’un des principes de base de notre cadre de gestion de la culture est que tout le monde a un rôle important à jouer dans la préservation et l’amélioration de notre culture, y compris dans la gestion des risques de la Sun Life.

En tant qu’élément sous-jacent de notre culture, notre gestion du risque se fonde sur plusieurs éléments :

  • les valeurs;
  • le ton donné par la direction;
  • la transparence;
  • la mise à l’épreuve efficace;
  • la communication efficace;
  • les incitatifs;
  • la responsabilité;
  • la résilience organisationnelle.

Nous encourageons les discussions sur les décisions relatives aux risques et incitons les membres du personnel à nous informer de toute préoccupation potentielle. Nous avons d’ailleurs mis en place à leur intention un processus de rétroaction structuré qui améliore nos pratiques de gestion des risques. Notre Ligne éthique permet de signaler toute infraction aux Règles de conduite connue ou présumée.

Tout le monde à la Sun Life a la responsabilité de reconnaître et de gérer les risques dans les décisions d’affaires. Notre programme de formation obligatoire aide le personnel à repérer, à atténuer et à signaler les risques pouvant toucher nos activités.

La formation porte sur :

  • les Règles de conduite;
  • la sécurité et la préparation aux situations d’urgence;
  • la poursuite des affaires;
  • la lutte contre les crimes économiques;
  • la sécurité des données et la protection des renseignements personnels;
  • la sensibilisation et le respect sur le lieu de travail.

Notre modèle à trois lignes de défense précise les tâches liées à la gestion des risques, à la surveillance et à la communication de l’information.

Détection et mesure des risques

Les simulations de crise sont l’un des moyens que nous utilisons pour évaluer les risques et vérifier l’efficacité de nos mesures de contrôle internes. Cette technique de gestion des risques inclut l’analyse de scénarios intégrés et de scénarios inversés, et des tests de la sensibilité des hypothèses clés. Nous simulons divers événements extrêmes – crises économiques, pandémies, cyberattaques, conditions climatiques extrêmes, etc. – et analysons leurs répercussions sur notre résilience. Nos plans de poursuite des affaires tiennent compte de diverses possibilités de perturbations. Tous les ans, nous mettons nos plans à jour en fonction de l’évolution des risques et des résultats de nos simulations.

Pour gérer efficacement les risques climatiques, il faut d’abord repérer et évaluer les risques les plus pertinents pour les affaires de la Sun Life. Nous réalisons des évaluations dans plusieurs domaines de risque à l’échelle de l’entreprise, afin d’intégrer les risques climatiques dans nos processus de gestion des risques. Ces évaluations portent sur l’exposition de la Sun Life aux risques physiques et de transition à court, moyen et long terme.

Pour en savoir plus, consultez la section Résilience climatique et notre Rapport sur la gestion des risques climatiques d’après la ligne directrice B-15 du BSIF 2025.

Faits saillants 2025

  • 99 % des membres du personnel ont suivi une formation sur les risques1.
  • Renforcement de nos capacités à repérer, mesurer, gérer, surveiller et signaler les risques liés à la durabilité qui évoluent constamment.

Apprenez-en plus sur nos progrès et nos réalisations dans notre Rapport sur la durabilité 2025.

Engagements et affiliations

Principes pour une assurance responsable de l’initiative financière du Programme des Nations Unies pour l’environnement

Autres ressources

Autres thèmes de durabilité

Thèmes de durabilité

Nous concentrons nos efforts sur les 16 thèmes de durabilité qui ont le plus d’importance pour nos parties prenantes et qui, selon nous, ont la plus grande incidence sur nos activités.

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Placements durables

Tout en renforçant la résilience du portefeuille de notre fonds général, les placements durables peuvent nous aider à concrétiser notre raison d’être, soit d’aider les Clients et Clientes à atteindre une sécurité financière durable et un mode de vie sain.

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1 Les taux d’achèvement des formations sont au 15 janvier, car les formations annuelles attribuées pendant l’année visée par le rapport peuvent être suivies après la fin de l’année.