Promouvoir les placements durables

Investir en tenant compte de demain

La Sun Life joue un rôle de premier plan dans la croissance des placements durables. Sa raison d’être est d’aider les Clients à atteindre une sécurité financière durable et un mode de vie sain. L’investissement durable permet non seulement de réaliser cette raison d’être, mais aussi d’offrir aux Clients des rendements durables et d’assurer la transition vers une économie inclusive à faibles émissions de carbone.

Notre approche

Approche Intégration des facteurs ESG Désinvestissement et exclusion Durabilité
Définition générale Intègre les données ESG dans les analyses financières traditionnelles de l’entreprise. C’est l’approche la plus courante dans le monde1. Exclut certaines entreprises ou industries, ou certains secteurs, selon des valeurs, des considérations éthiques ou des caractéristiques ESG négatives. Par exemple, les fonds sans combustibles fossiles et les portefeuilles construits de façon à exclure des entreprises ou des secteurs.  Met l’accent sur des catégories ou des thèmes axés sur la durabilité, comme les énergies renouvelables, la gestion des déchets et de l’eau, et les pratiques agricoles et forestières durables.
Approche de la Sun Life L’intégration des facteurs ESG est l’approche préconisée par la Sun Life. La façon dont nous intégrons les facteurs ESG varie selon les catégories d’actifs et les portefeuilles, et nos secteurs de gestion d’actifs et de patrimoine. Mais c’est l’élément fondamental de nos activités de placements durables.

La plupart du temps, nous croyons que l’engagement est plus puissant que le désinvestissement. En tant qu’important gestionnaire d’actifs et de patrimoine, nous avons souvent l’occasion de discuter des facteurs ESG directement avec les sociétés et les gestionnaires de placement, et de provoquer le changement. Nous prenons part aussi à des initiatives collaboratives de notre secteur d’activité. Le fait de nous allier avec d’autres investisseurs institutionnels sur des enjeux communs peut être très efficace pour atteindre des objectifs ESG partagés.

Les exclusions actuelles de la Sun Life, en tant que propriétaire d’actifs, sont les secteurs du tabac et des armes à sous-munitions.

Nous mettons à profit notre expertise en matière de gestion d’actifs et de patrimoine pour développer, trouver et offrir des placements axés sur la durabilité qui correspondent aussi aux objectifs d’investissement durable de nos Clients.

Notre obligation fiduciaire est de servir au mieux l’intérêt de nos Clients, y compris les titulaires de contrat. C’est pourquoi nous tenons compte des facteurs ESG dans nos décisions de placement, tout en aidant nos Clients et nos employés à atteindre une sécurité financière durable.

Activités de placement de la Sun Life

Nos activités de placement durable à la Sun Life se concentrent en trois catégories :

  • Propriétaire d’actifs – Lorsque la Sun Life est propriétaire d’actifs, elle a un certain pouvoir sur les décisions de placement (sous réserve des exigences, restrictions et limitations établies dans les principes directeurs approuvés par le conseil d’établissement) pour s’acquitter de ses obligations envers les titulaires de contrat.
 
  • Gestionnaire d’actifs – Nos gestionnaires d’actifs font office de fiduciaires pour aider les Clients à atteindre leurs objectifs de placement.
 
  • Plateforme de fonds – Par l’intermédiaire de nos plateformes de fonds, nous offrons des options de placement aux Clients et aux employés. Nos plateformes ont franchi différentes étapes de l’intégration des facteurs ESG.

Dans toutes ces catégories, notre Centre international des placements (CIP) agit comme groupe de recherche et de consultation. Dans le cadre de la vérification préalable et de la surveillance des tiers gestionnaires, le CIP tient compte de l’incorporation des facteurs ESG dans les processus de placement de chaque gestionnaire, de même que d’autres facteurs de durabilité pertinents, et il en assure la surveillance continue.

Les renseignements qui suivent portent sur les principales opérations de placement de la Sun Life et excluent les coentreprises. Tous les chiffres représentant l’actif géré sont en date du 31 décembre 2021.

Propriétaire d’actifs Description

Sun Life

Actif géré du fonds général : 205 milliards $

Gestionnaires d’actifs Description

Gestion SLC

Groupe de gestionnaires d’actifs offrant diverses catégories d’actifs traditionnelles et axées sur le rendement aux investisseurs institutionnels dans le monde.

Titres à revenu fixe :

  • Titres à revenu fixe publics et privés de catégorie investissement et titres de créance liés aux infrastructures offerts par Gestion de capital Sun Life
  • Titres de créance alternatifs et titres à revenu fixe de catégorie spéculative offerts par Crescent Capital Group


Actifs réels :

  • Titres de participation et de créance immobiliers offerts par BentallGreenOak
  • Titres de participation liés à des infrastructures dans une variété de portefeuilles cotés et non cotés offerts par InfraRed Capital Partners


Actif géré : 347 milliards $

MFS Investment Management

Gestionnaire d’actifs offrant une sélection complète de titres de participation et de titres à revenu fixe en gestion active aux investisseurs individuels et institutionnels à l’échelle mondiale, notamment des régimes de retraite, des fonds souverains, des autorités monétaires, des fonds de dotation et des fondations.

Actif géré : 875 milliards $

Plateformes de fonds Description

Placements mondiaux Sun Life

Gestionnaire de placements destinés aux particuliers, qui offre une gamme diversifiée de fonds communs de placement et de solutions de portefeuilles novatrices via une plateforme de placements mondiale.

Actif géré : 38 milliards $

Régimes collectifs de retraite de la Sun Life

Plus important fournisseur de régimes d’épargne et de retraite au travail au Canada, qui offre des régimes de capitalisation et des régimes de retraite à prestations déterminées aux promoteurs de régime et aux employés de la Sun Life. Les promoteurs de régime sont généralement des entreprises ou d’autres organisations.

Actif géré : 129 milliards $

Placements Financière Sun Life (Canada) inc. (PFSLI)

Courtier autorisé à vendre des fonds communs de placement dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada. PFSLI offre une variété de produits de fonds communs de placement de certains des principaux gestionnaires de fonds de placement au Canada.

Actif géré : 41 milliards $

Sun Life Asset Management (HK) Limited

Offre une grande variété de produits et services de retraite et de placement aux particuliers et aux entreprises.

Actif géré : 19 milliards $

Nous nous sommes engagés à intégrer les facteurs ESG à nos opérations. Nous croyons qu’en appliquant un cadre ESG aux placements, nous obtiendrons des résultats financiers supérieurs à long terme. En intégrant les facteurs ESG à nos processus d’analyse, nous pouvons gérer les risques de durabilité liés à nos portefeuilles de placements. Cela nous aide aussi à repérer les possibilités. Les questions environnementales, sociales et de gouvernance sont dynamiques et interconnectées, et elles comportent de multiples facettes. Elles doivent donc être évaluées de façon délibérée de façon à connaître les risques et les possibilités.

Pour favoriser une intégration rigoureuse des facteurs ESG, les équipes des placements utilisent une gamme d’outils et de données afin de cibler les risques et les possibilités. Chaque équipe adopte une approche lui permettant de développer son expertise. Cela peut inclure l’embauche d’experts attitrés, la création d’une expertise à l’intérieur d’une plus grande équipe de placements, ou la formation du personnel sur les placements durables.

La Sun Life et ses sociétés de gestion d’actifs sont tous signataires des Principes pour l’investissement responsable (PRI) des Nations Unies. Nous sommes le plus important assureur du Canada à figurer parmi les signataires des PRI, en tenant compte de l’actif géré. Consultez le site Web de chacune de nos sociétés de gestion d’actifs pour plus d’information sur leur stratégie d’intégration des facteurs ESG.

Nos équipes des placements interagissent de différentes façons avec nos parties prenantes suivantes pendant leurs processus de placement :

  • Gestionnaires de fonds : Les équipes des placements ont des interactions directes avec l’équipe de direction pour vérifier l’intégration de facteurs ESG et son importance pour nos Clients.
 
  • Sociétés émettrices : Nous examinons et confirmons les données ESG des compagnies dans lesquelles nous investissons et nous préconisons la mise en place de plans pour atténuer leurs risques ESG. Par exemple, si une société qui émet beaucoup de gaz à effet de serre (GES) n’a pas de plan robuste pour devenir plus durable, nous pouvons alors travailler avec l’équipe de direction pour la guider dans l’élaboration d’un plan robuste et transparent. Ce plan permettra à la société de divulguer des objectifs de transition vers de plus faibles émissions de carbone, qui sont conformes aux normes en vigueur dans le secteur. Nous évaluons et influençons les actions prises par la société de trois façons :
    • Vote par procuration en tant que porteur d’actions (chaque équipe des placements a sa propre politique sur le vote par procuration alignée sur cette déclaration)
    • Interaction directe avec l’équipe de direction
    • Collaboration avec d’autres acteurs du secteur
 
  • Clients (individuels et institutionnels) et employés : Nous informons nos Clients et employés sur les bienfaits de l’investissement durable. Nous offrons aussi des solutions de placements durables. De plus en plus, nos Clients veulent savoir que leurs placements sont responsables et ils cherchent à faire affaire avec des chefs de file du domaine.

Nous sommes l’un des plus importants fournisseurs de placements privés dans le secteur des infrastructures durables au Canada – nous fournissons un capital privé à long terme pour soutenir la construction, l’exploitation et l’entretien des infrastructures. Nous travaillons avec les gouvernements, d’autres entreprises, les collectivités et les Clients pour assurer la réalisation de ces projets et veiller à ce qu’ils respectent des normes élevées en matière de durabilité. Nous continuerons d’investir dans des actifs durables, tel qu’il est prévu par les plus hautes normes du marché, et d’établir nos propres cibles de placement, pour lesquelles nous ferons un suivi périodique. Nous contribuons ainsi à soutenir la transition vers une économie plus inclusive à faibles émissions de carbone, et à atteindre les ODD.

La Sun Life s’est aussi fixé un objectif visant zéro émission nette de GES d’ici 2050, pour ses placements et ses opérations, avec des cibles intermédiaires en 2022. Lisez la section Climat et protection de l’environnement pour en savoir plus.

La Sun Life mise sur l’engagement plutôt que sur le désinvestissement pour réaliser de réelles réductions des émissions de GES dans l’économie. Nous collaborons avec les entreprises où nous investissons pour communiquer l’information sur les émissions produites et réduire celles-ci, et pour améliorer la collecte de données. De plus, nous présentons les principales conclusions que nous en dégageons en participant à des initiatives dirigées par les investisseurs. Voici quelques exemples :

  • Participation de Gestion SLC, de Crescent et de la MFS à l’initiative Climate Action 100+. Cette initiative menée par des investisseurs nous permet d’interagir avec les plus grands émetteurs de GES dans le monde pour les encourager à agir contre les changements climatiques.
  • Rôle de Gestion SLC en tant que participant fondateur et contributeur d’Engagement climatique Canada (ECC). Cette initiative du monde de la finance, créée en 2021, vise à favoriser le dialogue entre la communauté financière et les entreprises canadiennes pour promouvoir une transition équitable vers une économie à zéro émission nette. Les participants d’ECC cibleront environ 40 entreprises parmi les plus grandes émettrices de GES au Canada. Les participants travailleront de concert pour dialoguer avec ces entreprises et encourager de bonnes pratiques en ce qui concerne les risques et les possibilités climatiques ainsi qu’une transition juste.

Sur le front de la gérance, de l’engagement et de l’information, la Sun Life s’engage à collaborer avec les Clients de tous les secteurs durant leur transition vers le zéro émission nette. Bien des gens associent les placements durables à un désinvestissement dans les combustibles fossiles. Nous ne croyons pas que ce soit l’approche optimale. Ces entreprises sont essentielles à l’économie et représentent le gagne-pain de millions de personnes. Nous voulons plutôt les encourager à transformer leur modèle d’affaires pour réduire à zéro leurs émissions nettes de gaz à effet de serre. De plus, il peut arriver qu’une participation en capital soit acquise par une personne qui ne s’engage pas ou qui ne se soucie pas de l’impact climatique. C’est pourquoi notre engagement est si important. Nous visons à limiter les exclusions et à désinvestir seulement si l’engagement ne porte pas fruit.

Nous contribuons à diriger les efforts de notre secteur d’activité pour faire avancer le domaine des placements durables. L’accès à des données fiables et de haute qualité sur les émissions des sociétés ouvertes et fermées représente un défi. Parmi nos activités, nous plaidons pour une divulgation rigoureuse et normalisée des données liées au climat. Un meilleur accès aux données aide les investisseurs à long terme comme la Sun Life à tenir compte des risques et des possibilités en matière de changements climatiques, et à affecter du capital aux entreprises qui prennent part à la transformation. De plus, nous encourageons les gouvernements du Canada à créer des programmes d’infrastructures durables pour attirer les investisseurs à long terme

Nous croyons en la transparence et nous rendons compte de nos progrès, apprentissages et défis. En plus de notre Rapport sur la durabilité, certaines de nos sociétés de gestion d’actifs publient leur propre rapport sur les placements durables. Elles communiquent aussi de l’information sur les placements durables dans des tableaux de bord et des rapports aux Clients. De plus, nous publions les informations à fournir selon le GIFCC dans notre rapport annuel.

Objectifs

  • Intégrer rigoureusement des facteurs ESG dans tous nos processus et décisions de placement.

    En cours

  • Faire de nouveaux placements de 20 milliards de dollars de 2021 à 2025 dans des actifs et des entreprises qui soutiennent la transition vers une économie inclusive et à faibles émissions de carbone.

    En cours – 6,8 milliards $ investis en 2021

  • Atteindre zéro émission nette de gaz à effet de serre (GES) d’ici 2050. Nous établissons des cibles intermédiaires pour les placements en 2022. Cet objectif s’applique à nos opérations à l’échelle mondiale également – voir Entreprise fiable et responsable.

    Nouveau – établi en 2021

Faits saillants de 2021

  • Portefeuille d’investissements dans des actifs et des entreprises qui soutiennent la transition vers une économie inclusive et à faibles émissions de carbone d’une valeur de 65,2 milliards $2
  • Plus d’occasions de placements durables

Découvrez nos progrès et notre rendement dans notre Rapport sur la durabilité 2021 et nos tableaux des résultats ESG.

Financer les incidences positives : soutenir le traitement contre l’abus d’opioïdes et la dépendance

La Sun Life finance l’un des plus importants fournisseurs de traitements contre la dépendance aux opioïdes en Amérique du Nord, qui aide environ 67 000 personnes chaque jour. Cela fait partie de notre engagement à soutenir des projets et des entreprises ayant une incidence positive sur les gens, les communautés et la planète. 

En savoir plus

Reconnaissance

GRESB 2021 Logo GRESB 2021 Logo

BentallGreenOak figure au classement du Global Real Estate Sustainability Benchmark (GRESB) 2021 pour une 11e année consécutive d’excellence et de leadership sur le plan des facteurs ESG. Dans le volet « promotion immobilière », le fonds général de la Sun Life a obtenu une note de 5 étoiles, avec 89/100. Il s’est classé premier et a été nommé leader sectoriel.

Pour une deuxième année consécutive, la MFS a été nommée « société avant-gardiste » selon le Responsible Investment Brand Index.

Engagements et affiliations liés à l’investissement durable

1 RBC Gestion mondiale d’actifs, Les critères ESG dans un monde en pandémie – Sommaire, 2021.

2 Comprend la MFS et les sociétés affiliées à Gestion SLC (BentallGreenOak et InfraRed Capital Partners).

3 Avec la participation de Gestion SLC, Crescent et MFS.

Logo utilisé avec la permission d’Engagement climatique Canada (ECC). Gestion SLC est participant fondateur et contributeur pour ECC.

5 Placements mondiaux Sun Life, les sociétés affiliées à Gestion SLC (BentallGreenOak et InfraRed) et la MFS sont signataires.