Promouvoir les placements durables

Investir en tenant compte de demain

En préconisant les principes de durabilité, la Sun Life aspire à jouer un rôle de premier plan. L’investissement durable peut nous aider à réaliser notre raison d’être, tout en ayant un impact positif dans la société. Avec nos propres placements et notre influence en tant que gestionnaire d’actifs, nous cherchons des occasions de favoriser la transition vers une économie inclusive et à faibles émissions de carbone.

Notre approche

Intégration des facteurs ESG :

Intègre les données ESG dans les analyses financières traditionnelles de l’entreprise. L’intégration des facteurs ESG est au cœur de notre approche de placement et à la base de l’investissement durable à la Sun Life. La façon dont nous tenons compte de ces facteurs pour prendre des décisions varie selon les catégories d’actifs et les portefeuilles, et nos secteurs de gestion d’actifs et de patrimoine. Mais c’est un élément essentiel à nos activités de placements durables.

En plus de l’intégration des facteurs ESG, nous misons sur la gérance, l’engagement et/ou l’intention de produire des changements favorables pour avoir la plus grande incidence positive possible.

Sélection :

Il existe deux approches de sélection : le désinvestissement et l’exclusion, et la sélection positive.

i) Désinvestissement et exclusion : Exclut certaines entreprises ou industries, ou certains secteurs, selon des valeurs, des considérations éthiques ou des caractéristiques ESG négatives. Par exemple, les fonds sans combustibles fossiles et les portefeuilles construits de façon à exclure des entreprises ou des secteurs, ou les sociétés ayant les plus faibles cotes ESG.

ii) Sélection positive : Inclut certaines entreprises ou industries, ou certains secteurs, selon des valeurs, des considérations éthiques ou des caractéristiques ESG positives. Par exemple, les sociétés émettant le moins de GES ou ayant les cotes ESG les plus élevées.

Nous croyons que l’engagement est plus puissant que le désinvestissement. En tant qu’important gestionnaire d’actifs et de patrimoine, nous pouvons discuter des facteurs ESG directement avec les sociétés et les gestionnaires de placement pour mieux comprendre leur approche de gestion des enjeux actuels. Aussi, nous prenons part à des initiatives collaboratives de notre secteur d’activité. Travailler avec d’autres investisseurs institutionnels nous aide à mieux comprendre la façon dont ils perçoivent les enjeux communs.

Investissement thématique et d’impact : L’investissement thématique met l’accent sur des catégories ou des thèmes axés sur la durabilité pour guider les décisions de placement, comme les énergies renouvelables, la gestion des déchets et de l’eau, et les pratiques agricoles et forestières durables. L’investissement d’impact vise à générer un impact positif, précis et quantifiable en matière d’ESG, et un rendement financier.

Nous mettons à profit notre expertise en matière de gestion d’actifs et de patrimoine pour développer, trouver et offrir des placements durables qui correspondent aussi aux objectifs d’investissement durable de nos Clients.

Nous avons pour obligation de servir au mieux l’intérêt de nos Clients, y compris les titulaires de contrat. C’est pourquoi nous tenons compte des facteurs ESG lorsque nous prenons des décisions de placement, tout en aidant nos Clients et nos employés à atteindre une sécurité financière durable.

Activités de placement de la Sun Life

Nos activités de placement durable à la Sun Life se concentrent en trois catégories :

  • Propriétaire d’actifs – Lorsque la Sun Life est propriétaire d’actifs, elle a un certain pouvoir sur les directives de placement (sous réserve des exigences, restrictions et limitations établies dans les principes directeurs approuvés par le conseil d’établissement) pour s’acquitter de ses obligations envers les titulaires de contrat.
  • Gestionnaire d’actifs – Nos gestionnaires d’actifs font office de fiduciaires qui aident les Clients à atteindre leurs objectifs de placement.
  • Plateforme de fonds – Par l’intermédiaire de nos plateformes de fonds, nous offrons des options de placement aux Clients. Nos plateformes en sont à différentes étapes de l’intégration des facteurs ESG dans les décisions de placement.

Dans toutes ces catégories, notre Centre international des placements (CIP) agit comme groupe de recherche et de consultation. Dans le cadre de la vérification préalable et de la surveillance des tiers gestionnaires, le CIP tient compte de l’incorporation des facteurs ESG dans les processus de placement de chaque gestionnaire, de même que d’autres facteurs de durabilité pertinents, et il en assure la surveillance continue.

Les renseignements qui suivent portent sur les principales opérations de placement de la Sun Life et excluent les coentreprises. Tous les chiffres représentant l’actif géré sont en date du 31 décembre 2022.

Propriétaire d’actifs Description

Sun Life

Actif géré du fonds général : 205,6 milliards $

Gestionnaires d’actifs Description

Gestion SLC

Groupe de gestionnaires d’actifs offrant diverses catégories d’actifs traditionnelles et axées sur le rendement aux investisseurs institutionnels dans le monde.

Titres à revenu fixe :

  • Placements dans des titres à revenu fixe publics et privés de catégorie investissement et titres de créance liés aux infrastructures offerts par Titres à revenu fixe SLC
  • Placements dans des titres de créance alternatifs et titres à revenu fixe publics de catégorie spéculative offerts par Crescent Capital Group

Actifs réels :

  • Placements et gestion d’actifs immobiliers dans les marchés primaire, secondaire et de coinvestissement offerts par BentallGreenOak
  • Placements dans des actifs liés aux infrastructures sous la forme d’une gamme de portefeuilles cotés et non cotés offerts par InfraRed Capital Partners

Actif administré : 209,6 milliards $

MFS Investment Management

Gestionnaire d’actifs offrant une sélection complète de titres de participation et de titres à revenu fixe en gestion active aux investisseurs individuels et institutionnels à l’échelle mondiale, notamment des régimes de retraite, des fonds souverains, des autorités monétaires, des fonds de dotation et des fondations.

Actif géré : 742,3 milliards $

Plateformes de fonds Description

Placements mondiaux Sun Life

Gestionnaire de placements offrant une variété de solutions de placement novatrices à un vaste éventail de Clients institutionnels et de particuliers canadiens.

Actif géré : 34 milliards $

Régimes collectifs de retraite de la Sun Life

Plus important fournisseur de régimes d’épargne et de retraite au travail au Canada, offrant des régimes de capitalisation et des régimes de retraite à prestations déterminées.

Actif géré : 133,2 milliards $

Placements Financière Sun Life (Canada) inc. (PFSLI)

Courtier autorisé à vendre des fonds communs de placement dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada. PFSLI offre une variété de produits de fonds communs de placement de certains des principaux gestionnaires de fonds de placement au Canada.

Actif géré : 33,5 milliards $

Sun Life Asset Management (HK) Limited

Offre une grande variété de produits et services de retraite et de placement aux particuliers et aux entreprises.

Actif géré : 19,2 milliards $

Nous nous sommes engagés à intégrer les facteurs ESG dans nos opérations. Nous croyons qu’en appliquant un cadre ESG aux placements, nous obtiendrons des résultats financiers supérieurs à long terme. L’intégration des facteurs ESG nous aide à gérer les risques liés à nos portefeuilles de placements. Cela nous aide aussi à repérer les possibilités. Les questions environnementales, sociales et de gouvernance sont dynamiques et interconnectées, et elles comportent de multiples facettes. Il faut donc les évaluer de manière délibérée pour connaître les risques et les possibilités.

Pour favoriser une intégration rigoureuse des facteurs ESG, les équipes des placements utilisent une gamme d’outils et de données afin de cibler les risques et les possibilités. Chaque équipe adopte une approche lui permettant de développer son expertise. Cela peut inclure l’embauche d’experts attitrés, la création d’une expertise à l’intérieur d’une plus grande équipe de placements, ou la formation du personnel.

La Sun Life et ses sociétés de gestion d’actifs sont tous signataires des Principes pour l’investissement responsable (PRI) des Nations Unies. Nous sommes le plus important assureur du Canada à figurer parmi les signataires des PRI, en tenant compte de l’actif géré. Consultez le site Web de chacune de nos sociétés de gestion d’actifs pour plus d’information sur leur stratégie d’intégration des facteurs ESG.

Nos équipes des placements interagissent de différentes façons avec nos parties prenantes suivantes pendant leurs processus de placement :

  • Gestionnaires de fonds : Les équipes des placements ont des interactions directes avec les membres de la direction pour mieux comprendre la façon dont ils tiennent compte des facteurs ESG lorsqu’ils prennent des décisions de placement.
  • Sociétés émettrices : Nous examinons et confirmons les données ESG des compagnies dans lesquelles nous investissons et nous préconisons la mise en place de plans pour atténuer leurs risques ESG. Par exemple, si une société qui émet beaucoup de GES n’a pas de plan robuste pour devenir plus durable, nous pouvons alors travailler avec l’équipe de direction pour la guider. Nous pouvons l’aider à élaborer un plan robuste et transparent qui lui permettra de divulguer des objectifs de transition vers de plus faibles émissions de carbone, qui sont conformes aux normes en vigueur dans le secteur. Nous évaluons et influençons les actions prises par la société de trois façons :
    • Vote par procuration en tant que porteur d’actions (chaque équipe des placements a sa propre politique sur le vote par procuration)
    • Interaction directe avec l’équipe de direction
    • Collaboration avec d’autres acteurs du secteur
  • Clients (individuels et institutionnels) : Nous informons nos Clients sur les bienfaits de l’investissement durable. Cela est essentiel pour les aider à prendre de bonnes décisions de placement. Nous offrons aussi des solutions de placements durables. De plus en plus, nos Clients veulent savoir que leurs placements sont responsables et ils cherchent à faire affaire avec des chefs de file du domaine.

Nous sommes l’un des plus importants fournisseurs de placements privés dans le secteur des infrastructures durables au Canada – nous fournissons un capital privé à long terme pour soutenir la construction, l’exploitation et l’entretien des infrastructures. Nous travaillons avec les gouvernements, d’autres entreprises, les collectivités et les Clients pour assurer la réalisation de ces projets et veiller à ce qu’ils respectent des normes élevées en matière de durabilité. Nous continuerons d’investir dans des actifs durables, tel qu’il est prévu par les plus hautes normes du marché, et d’établir nos propres cibles de placement, pour lesquelles nous ferons un suivi périodique. Nous contribuons ainsi à soutenir la transition vers une économie plus inclusive à faibles émissions de carbone, et à atteindre les objectifs de développement durable des Nations Unies.

La Sun Life s’est aussi fixé un objectif visant zéro émission nette de GES d’ici 2050 pour ses placements et ses opérations. Des cibles intermédiaires sont également définies, ou en voie de l’être, pour ses sociétés de gestion d’actifs et son fonds général. Consultez notre rapport Zéro émission nette d’ici 2050 et la page Climat et protection de l’environnement pour en savoir plus.

Nous nous efforçons de travailler avec les entreprises où nous investissons pour accroître la divulgation de l’information, y compris les plans pour atténuer l’impact des changements climatiques sur leurs activités, pour améliorer l’accessibilité des données, et pour communiquer les principaux apprentissages aux dirigeants en participant à des initiatives menées par les investisseurs.

Voici quelques exemples :

  • Participation de Gestion SLC, de Crescent et de la MFS à l’initiative Climate Action 100+. Cette initiative menée par des investisseurs nous permet d’interagir avec les plus grands émetteurs de GES dans le monde pour les encourager à agir contre les changements climatiques.
  • Rôle de Gestion SLC en tant que participant fondateur et contributeur d’Engagement climatique Canada (ECC). Cette initiative du monde de la finance, créée en 2021, vise à favoriser le dialogue entre la communauté financière et les entreprises canadiennes pour promouvoir une transition équitable vers une économie à zéro émission nette. ECC cible 40 entreprises parmi les plus grandes émettrices de GES au Canada. Les participants travaillent de concert pour dialoguer avec ces entreprises et encourager de bonnes pratiques en ce qui concerne les risques et les possibilités climatiques ainsi qu’une transition juste.

Sur le front de la gérance, de l’engagement et de l’information, la Sun Life s’engage à collaborer avec les entreprises de tous les secteurs dans lesquelles elle investit durant leur transition vers le zéro émission nette. Bien des gens associent les placements durables à un désinvestissement dans les combustibles fossiles. Nous ne croyons pas que ce soit l’approche optimale. Ces entreprises jouent actuellement un rôle important dans l’économie et représentent le gagne-pain de millions de personnes. Nous les soutenons plutôt dans la transformation de leur modèle d’affaires en vue de la transition vers une économie à faible émission de carbone. De plus, il peut arriver qu’une participation en capital soit acquise par une personne qui ne s’engage pas ou qui ne se soucie pas de l’impact climatique. C’est pourquoi notre engagement est si important.

Nous contribuons à diriger les efforts de notre secteur d’activité pour faire avancer le domaine des placements durables. Obtenir des données fiables et de haute qualité sur la durabilité (y compris les émissions de GES) auprès des sociétés ouvertes et fermées représente un défi. Parmi nos activités, nous plaidons pour une divulgation rigoureuse et normalisée des données liées au climat. Un meilleur accès aux données aide les investisseurs à long terme comme la Sun Life à tenir compte des risques et des possibilités en matière de changements climatiques, et à affecter du capital aux entreprises qui prennent part à la transformation. De plus, nous encourageons les gouvernements du Canada à créer des programmes d’infrastructures durables pour attirer les investisseurs à long terme.

La transparence est l’un des principes qui régissent toutes nos déclarations d’information, y compris en matière de placements durables. Nous croyons en la transparence et nous rendons compte de nos progrès, apprentissages et défis. En plus de notre Rapport sur la durabilité, certaines de nos sociétés de gestion d’actifs publient leur propre rapport sur les placements durables. Elles communiquent aussi de l’information sur les placements durables dans des tableaux de bord et des rapports aux Clients. Chaque année, la Sun Life et certaines de ses sociétés de gestion d’actifs publient également les informations à fournir selon le Groupe de travail sur l’information financière relative aux changements climatiques.

Objectifs

  • Faire de nouveaux placements de 20 milliards de dollars de 2021 à 2025 dans des actifs et des entreprises qui soutiennent la transition vers une économie inclusive et à faibles émissions de carbone.

    En cours – 14,2 milliards $ investis en 2022; 6,5 milliards $ investis depuis 20211.

  • Atteindre zéro émission nette de GES dans nos placements d’ici 2050. Cet objectif s’applique aussi à nos opérations à l’échelle mondiale – voir la section Entreprise fiable et responsable.

    En cours – Plusieurs cibles intermédiaires définies ou en voie de l’être pour nos sociétés de gestion d’actifs et pour le fonds général de la Sun Life. Consultez notre rapport Zéro émission nette d’ici 2050 pour obtenir les renseignements les plus récents.

Faits saillants de 2022

  • Portefeuille d’investissements de 80,4 milliards $ dans des actifs et des entreprises qui soutiennent la transition vers une économie inclusive et à faibles émissions de carbone1
  • Lancement de nouveaux produits axés sur la durabilité pour les Clients et expansion de notre propre portefeuille de placements ESG
  • Publication de nombreux articles et lancement d’un balado pour sensibiliser nos Clients et le milieu des placements sur les tendances et les possibilités en matière de facteurs ESG

Apprenez-en plus sur nos progrès et notre rendement dans notre Rapport sur la durabilité 2022 et nos Tableaux des résultats ESG.

Favoriser les infrastructures énergétiques détenues par des autochtones

La Sun Life aide 24 communautés des Premières nations en finançant l’intégration au réseau de distribution d'électricité.

En savoir plus

Reconnaissance

La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie a reçu une note de cinq étoiles (la plus élevée) à la dernière évaluation2 des Principes pour l’investissement responsable (PRI) dans le module Politique d’investissement et de gérance. La Sun Life a également reçu une note de quatre étoiles dans le module Indirect – Titres à revenu fixe – Gestion active.

BentallGreenOak est reconnue pour une 12e année de suite pour son excellence et son leadership en matière de facteurs ESG, selon le Global Real Estate Sustainability Benchmark 2022. Le fonds général de la Sun Life a reçu une note de 5 étoiles, ce qui signifie qu’il se situe dans les premiers 20 % pour son leadership et son rendement, selon l’indice de référence mondial.

Engagements et affiliations

PRI Logo
Groupe de travail sur l’information financière relative aux changements climatiques logo
 Initiative Net Zero Asset Managers logo
Engagement climatique Canada logo
Association pour l’investissement responsable
Institutional Investors Group on Climate Change logo
Partnership for Carbon Accounting Financials Logo

1 Critères de placement fondés sur les lignes directrices de l’International Capital Markets Association (ICMA) pour les obligations vertes, sociales et durables, le Global Real Estate Sustainability Benchmark (GRESB) et la feuille de route des placements à vocation sociale (Impact Investing Market Map) des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies. Lorsque les émetteurs n’obtiennent pas l’opinion d’une tierce partie ou fournissent une opinion interne sur leur émission, nos professionnels des placements utilisent leur jugement pour déterminer si l’utilisation du produit répond ou non aux normes établies dans les lignes directrices de l’ICMA. N’inclut pas toutes les participations dans des compagnies pouvant être définies comme étant durables selon d’autres taxonomies.

2 Pour obtenir un exemplaire des rapports d’évaluation et de transparence PRI 2021 de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, écrivez à l’adresse durabilite@sunlife.com. Pour en savoir plus sur l’évaluation, visitez le site Web des PRI.

3 Au 28 mars 2023, la MFS, Titres à revenu fixe SLC, BentallGreenOak, InfraRed et Placements mondiaux Sun Life sont des signataires de l’initiative NZAM.

4 Logo utilisé avec la permission d’Engagement climatique Canada (ECC). ECC est une initiative du monde de la finance qui vise à favoriser le dialogue entre la communauté financière et les entreprises émettrices pour promouvoir une transition équitable vers une économie à zéro émission nette. Visitez le site Web d’ECC pour en savoir plus. Gestion SLC est participant fondateur et contributeur pour ECC. 

5 La MFS, Gestion SLC et Crescent en sont signataires et participent à des engagements directs.

6 Gestion SLC, Sun Life Canada et Placements mondiaux Sun Life en sont membres.

7 Titres à revenu fixe SLC, MFS et Placements mondiaux Sun Life en sont membres.

8 Adhésion de Titres à revenu fixe SLC à Partnership for Carbon Accounting Financials en 2022.

Voir la section Portée des données sur la durabilité.