Placements durables

Renforcer notre résilience et tirer parti des occasions d’investissement durable

Tout en renforçant la résilience de notre portefeuille, les placements durables peuvent nous aider à concrétiser notre raison d’être, soit d’aider les Clients à atteindre une sécurité financière durable et un mode de vie sain.

En tant que société mondiale d’assurance et de services financiers, nous mettons en commun une quantité importante de primes de titulaires de contrats dans le fonds général de la Sun Life. Nous pouvons ainsi mobiliser des capitaux en faveur de nos priorités en matière de durabilité, conformément à nos politiques et aux paramètres définis avec nos actuaires pour respecter nos obligations envers les titulaires de contrat. Nous pouvons notamment investir dans des technologies appuyant les solutions climatiques, comme l’énergie renouvelable, l’efficacité énergétique et le transport propre; dans l’immobilier, où nous cherchons de manière proactive des occasions de placement liées à la décarbonisation pour le cycle de vie complet de l’actif; et les projets sociaux qui facilitent l’accès aux services essentiels.

Nous présentons ci-dessous notre approche de placement durable pour le fonds général de la Sun Life. En tant que propriétaire d’actifs, nous avons un certain pouvoir sur les directives de placement. Cela nous aide à respecter nos obligations envers les titulaires de contrat et à maintenir un niveau suffisant de liquidités en tout temps. 

Randy Brown

Premier directeur des placements, Sun Life

« En tant que propriétaire d’actifs avec un horizon de placement à long terme pour le fonds général de la Sun Life, nous prenons en compte les facteurs de durabilité importants sur le plan financier, comme les enjeux environnementaux, pour déterminer la viabilité à long terme des placements. »

Il existe diverses approches de placement durable. Comme l’indique le document Definitions for Responsible Investment Approaches publié par le CFA Institute, la Global Sustainable Investment Alliance et les Principes pour l’investissement responsable, les approches de placement durable peuvent comprendre l’intégration des facteurs de durabilité importants dans les processus de placement, la gérance, l’investissement thématique, la sélection et l’investissement d’impact1.

En tant que propriétaire d’actifs, nous utilisons des approches de placement durable pour le fonds général de la Sun Life, lorsque cela est pertinent.

Notre approche intègre des facteurs de durabilité importants dans les décisions de placement, l’objectif étant de protéger ou d’améliorer le rendement ajusté au risque. La façon dont nous intégrons ces facteurs dans nos politiques et directives de placement varie selon les catégories d’actifs et les portefeuilles. Il est important de noter que le fonds général contient différentes catégories d’actifs. L'intégration des facteurs de durabilité n'est donc pas toujours pratique ni réalisable, dépendamment des données et des renseignements disponibles.

Au Canada, nous finançons des infrastructures privées durables – en fournissant des capitaux privés à long terme pour soutenir leur construction, leur exploitation et leur entretien. Nous travaillons notamment avec les gouvernements, d’autres entreprises et les collectivités pour assurer la réalisation de ces projets et veiller à ce qu’ils créent beaucoup de valeur.

En 2024, la Sun Life a procédé à sa troisième émission d’obligations durables. Nous avons ainsi mobilisé 750 millions $ pour financer des actifs qui respectent les critères d’admissibilité établis dans le nouveau Cadre des obligations durables de la Sun Life de 2024. La première émission a eu lieu en 2019, et la deuxième, en 2023. À ce jour, la Sun Life a mobilisé environ 2 milliards $ grâce à ses offres d’obligations durables. Un montant égal au produit net du placement de ces obligations a servi à financer ou à refinancer, en totalité ou en partie, des actifs nouveaux ou existants admissibles (selon leur définition dans le Cadre des obligations durables 2019 et le Cadre des obligations durables 2024 de la Sun Life, selon le cas). 

La Sun Life participe aux efforts de son secteur d’activité pour faire progresser les occasions d’investissement durable. Les investisseurs à long terme manquent souvent de données fiables et de qualité sur la durabilité (p. ex. émissions de GES). Un meilleur accès aux données aide les investisseurs à long terme comme la Sun Life à tenir compte des risques et des possibilités en matière de changements climatiques, et à affecter du capital aux entreprises qui mettent en œuvre des plans de résilience à long terme. Par le biais de nos activités liées aux politiques publiques et à la réglementation, nous plaidons pour une divulgation des données relatives au climat uniforme et alignée sur les normes internationales, à l’échelle de l’économie. Cela s’applique tant aux entreprises publiques que privées.

De plus, nous encourageons les gouvernements du Canada à créer et à mettre en place des politiques et des stratégies qui favorisent les occasions d’investir dans les infrastructures durables.

Objectif

20 milliards $ en nouveaux placements durables entre 2021 et 2025²˒³

Atteint au T3 2024 – Nouveaux placements se chiffrant à 4,5 milliards $, et 22,1 milliards $ investis depuis 2021 (dont 9,2 milliards $ par l’entremise du fonds général).

Faits saillants 2024

  • Nouveaux placements durables totalisant 22,1 milliards $ entre 2021 et 20252,3, nous permettant de dépasser notre objectif visant à atteindre 20 milliards $ d’ici 2025.
  • Troisième émission d’obligations durables de la Sun Life se chiffrant à 750 millions $ pour financer des actifs qui respectent les critères d’admissibilité établis dans le nouveau Cadre des obligations durables de la Sun Life de 20244.

Apprenez-en plus sur nos progrès et nos réalisations dans notre Rapport sur la durabilité 2024 et nos Tableaux des résultats de durabilité.

Nos histoires d'impact

Financer des refuges d’urgence pour les femmes et les familles aux États-Unis

La Sun Life répond à un besoin criant dans nos collectivités en finançant deux refuges d’urgence aux États-Unis.

Reconnaissances

Principles for Responsible Investment

Note de quatre étoiles décernée à la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie à la dernière évaluation des Principes pour l’investissement responsable5 (PRI) dans le module Politique, gouvernance et stratégie. La Sun Life a également reçu une note de trois étoiles dans les modules Indirect – Titres à revenu fixe – Gestion active et Mesures de vérification et renforcement de la confiance.

GRESB logo

Statut de leader régional du secteur attribué à la Sun Life pour les projets de développement (Amériques : Diversifiés, Non cotés) dans le cadre de l’évaluation du GRESB de 20246. Nous avons obtenu la première position parmi les six entreprises homologues. Nous avons aussi obtenu un classement quatre étoiles (sur cinq) pour les immeubles en service et les projets de développement.

Autres ressources liées au fonds général

1 CFA Institute, Global Sustainable Investment Alliance et Principes pour l’investissement responsable, Definitions for Responsible Investment Approaches, 2023.

2 Fonds général et certains Clients tiers, le cas échéant. Des renseignements supplémentaires sur la méthode de calcul de l’actif géré, y compris les gestionnaires d’actifs et les critères utilisés, peuvent être fournis sur demande. La valeur de l’actif des Clients inclus représente une mesure financière non conforme aux normes IFRS. Les placements pris en compte dans l’objectif de placements durables de la Sun Life respectent un ou plusieurs des critères de placement fondés sur les lignes directrices de l’International Capital Markets Association (ICMA) pour les obligations vertes, sociales et durables, le Global Real Estate Sustainability Benchmark (GRESB) et la feuille de route des placements à vocation sociale (Impact Investing Market Map) des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies. Lorsque les émetteurs n’obtiennent pas l’opinion d’une tierce partie ou fournissent une opinion interne sur leur émission, nos professionnels des placements utilisent leur jugement pour déterminer si l’utilisation du produit répond ou non aux normes établies dans les lignes directrices de l’ICMA. Les actifs inclus pourraient ne pas répondre aux critères des Cadres des obligations durables de la Sun Life. Ne comprend pas toutes les participations dans des compagnies pouvant être définies comme étant durables selon d’autres taxonomies.

3 Les valeurs sont à la date de la transaction.

4 Une somme équivalente au produit net de l’offre servira à financer ou à refinancer, en totalité ou en partie, des actifs verts ou sociaux, nouveaux ou existants, qui répondent aux critères d’admissibilité établis dans le Cadre des obligations durables 2024 de la Sun Life.

5 Pour obtenir un exemplaire des rapports d’évaluation et de transparence PRI 2024 de la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, écrivez à durabilite@sunlife.com. Pour en savoir plus sur l’évaluation, visitez le site Web des PRI.

6 Le GRESB est une organisation dirigée par l’industrie ayant pour mission de fournir aux marchés financiers des données normalisées et validées liées aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Établi en 2009, le GRESB est devenu le principal indice de référence ESG pour les placements dans les secteurs de l’immobilier et des infrastructures dans le monde entier. Plus de 140 établissements financiers et investisseurs institutionnels l’utilisent pour prendre des décisions. GRESB B.V. (GRESB) a calculé les résultats des fonds, qui couvrent les activités des années civiles 2022 et 2023. Les résultats sont généralement publiés le 1er octobre ou aux alentours de cette date après la soumission au GRESB. Des frais d’évaluation sont exigés. BGO participe à l’évaluation immobilière du GRESB. Chaque stratégie est attribuée à un groupe de pairs en fonction des caractéristiques des actifs des portefeuilles déclarés.  

Voir Portée des données sur la durabilité.