Accroître la sécurité financière

Aider les gens à se bâtir une sécurité financière dans un monde en évolution

À la Sun Life, nous sommes bien placés pour comprendre l’importance d’accroître la sécurité financière. Nous croyons qu’il est possible d’en faire beaucoup plus pour aider les gens à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Notre approche

C’est d’ailleurs un élément clé de notre plan de durabilité : étendre les possibilités existantes et créer de nouvelles occasions de renforcer la sécurité financière. Nous avons trois grands axes, soit fournir des produits et services financiers novateurs, encourager les actions financières positives, et rendre nos produits et services plus accessibles et plus faciles d’utilisation. Nous voulons ainsi contribuer à la croissance du patrimoine à long terme et combler les besoins en assurance.

Nous offrons une vaste gamme de solutions d’assurance et de gestion de patrimoine. Celles-ci sont entièrement alignées sur notre raison d’être, pour aider nos Clients et nos employés à accroître leur sécurité financière :

  • Assurance – assurance-vie, assurance-maladie et assurance en excédent de perte. Ces produits offrent un filet de sécurité qui permet aux gens de protéger leur sécurité financière et celle de leur famille dans les moments importants.
  • Placements – options d’épargne individuelle et collective, de placements et de retraite, rentes et produits axés sur le marché. Ces solutions permettent aux Clients de se constituer une épargne selon leurs objectifs financiers, y compris la retraite.
  • Conseils – services de planification de la retraite et des finances.

Nous reconnaissons que le paysage financier est complexe. Beaucoup de gens n’ont pas de temps, d’intérêt ou d’énergie pour analyser leurs choix financiers. C’est pourquoi nous utilisons des technologies nouvelles et des stratégies d’encouragement pour les aider à prendre des décisions financières. Ces approches leur donnent la motivation nécessaire pour entreprendre des actions financières positives. À titre d’exemple :

  • Au Canada, notre coach numérique Ella propose des occasions d’épargner et de préparer l’avenir.
  • Aux États-Unis, nous offrons un outil d’inscription en ligne aux garanties, qui présente les produits d’assurance de façon à aider les participants à comprendre pourquoi ils en auraient besoin. L’outil suggère aussi un ensemble de produits idéal selon leur situation personnelle.
  • À Hong Kong, notre planificateur de retraite numérique aide les gens à se fixer des objectifs de retraite personnalisés et à en faire le suivi.

Dans certains pays où nous sommes présents, le secteur de l’assurance est très sous-développé1. Un meilleur accès à une assurance abordable représente donc un énorme potentiel de croissance pour l’assureur qui comblera cette importante lacune de couverture. Nous avons des solutions de microassurance et des canaux de distribution pour aider les personnes ayant peu accès à de l’assurance ou un faible revenu. En Indonésie, par exemple, notre partenariat avec Linkaja permet d’offrir aux consommateurs des produits d’assurance-vie et d’assurance-maladie abordables.

Notre expérience montre que les gens prennent de meilleures décisions financières s’ils ont plus de connaissances et se sentent en confiance. Dans toutes les régions, nous avons augmenté nos campagnes d’information financière pour les Clients et les collectivités.

  • Les conseillers travaillent individuellement avec les Clients pour les sensibiliser à l’importance de l’assurance, de l’épargne et des placements. Et ils les aident à bâtir un plan financier pour atteindre leurs objectifs à court et à long terme.
  • Nos sites Web sont continuellement mis à jour avec de l’information financière facile à comprendre, des outils et des calculateurs.
  • Nos applis mobiles permettent à nos Clients de gérer facilement leurs objectifs d’épargne.
  • Nous nous servons des médias sociaux pour rejoindre encore plus de gens et les aider à comprendre l’importance de la sécurité financière.

Nous prenons part à des activités qui nous permettent de promouvoir des façons d’améliorer la résilience financière dans la société. Entre autres choses, nous participons à des débats publics et à des forums de l’industrie, et nous partageons nos recherches et nos connaissances.

Objectif

  • Aider les Clients à entreprendre des actions financières positives pour atteindre la sécurité financière. Nous travaillons à établir une cible.

Faits saillants de 2021

  • 1,4 million d’actions financières positives prises par des Clients au Canada
  • Meilleur accès à l’assurance pour les Clients 
  • Projet pilote d’appli pour la microassurance aux Philippines

Découvrez nos progrès et notre rendement dans notre Rapport sur la durabilité 2021 et nos tableaux des résultats ESG.

Reconnaissance 

La Sun Life Hong Kong a reçu le prix Or pour son leadership en éducation financière lors de la remise des prix 2021 de l’IFPHK. Ce prix est remis à des compagnies qui ont fait des efforts exceptionnels pour améliorer la littératie financière à Hong Kong.

Autres ressources

1 Bain, Making the Most of Asia-Pacific’s Insurance Boom, mai 2019.