Sécurité financière

Aider les gens à atteindre une sécurité financière durable

Nous savons que la sécurité financière est importante pour nos Clients, nos Clients potentiels et leurs familles. Or, nous croyons qu’il est possible d’en faire beaucoup plus pour aider nos Clients et nos participants partout dans le monde à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Notre approche

Un élément clé de notre plan de durabilité est d’étendre les possibilités existantes et de créer de nouvelles occasions de renforcer la sécurité financière. Nous avons trois grands axes, soit fournir des produits et services financiers novateurs, outiller et informer les gens, et rendre nos produits et services plus accessibles et plus faciles d’utilisation. Nous voulons ainsi contribuer à la croissance du patrimoine à long terme et combler les besoins en assurance.

Nous offrons une vaste gamme de solutions d’assurance et de gestion de patrimoine. Celles-ci sont entièrement alignées sur notre raison d’être, pour aider nos Clients et nos employés à accroître leur sécurité financière :

  • Assurance – assurances vie, santé, invalidité et dentaire, et couverture des frais d’optique et des soins de santé complémentaires. Ces produits offrent un filet de sécurité qui permet aux gens de protéger leur sécurité financière et celle de leur famille dans les moments importants. Nous offrons aussi l’assurance en excédent de pertes, qui couvre les demandes de règlement d’un montant élevé pour les employeurs qui financent eux-mêmes leurs régimes.
  • Placements – options d’épargne individuelle et collective, de placements et de retraite, revenu de retraite, rentes et produits axés sur le marché. Ces solutions permettent aux Clients de se constituer une épargne selon leurs objectifs financiers, y compris jusqu’à la retraite et tout au long de celle-ci.
  • Conseils financiers – services de planification de la retraite et des finances personnelles. Nos experts ont une connaissance approfondie des produits offerts pour aider les Clients à atteindre leurs objectifs à long terme.

Nous reconnaissons que le paysage financier est complexe. Beaucoup de gens pourraient bénéficier de soutien ou de ressources supplémentaires pour analyser leurs choix financiers. C’est pourquoi nous utilisons des technologies nouvelles et intégrées ainsi que des stratégies d’encouragement pour les aider à prendre des décisions financières. Ces approches leur donnent la motivation nécessaire pour entreprendre des actions qui améliorent leur sécurité financière. Par exemple :

  • Au Canada, l’outil numérique Un Plan, simplement Sun Life permet aux Clients de créer une évaluation ou un parcours financier personnalisés qui s’adapte en fonction des étapes de leur vie. Les Clients peuvent y accéder en ligne ou par l’entremise d’un conseiller Sun Life.
  • Aux États-Unis, notre plateforme interactive Benefits Explorer propose aux employés du contenu informatif et personnalisé en direct, ainsi que des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’assurance collective.
  • À Hong Kong, nous avons fait appel à un partenaire de service indépendant pour lancer l’outil numérique MPF Navigator, qui inclut un calculateur intelligent pour aider les participants de MPF à se fixer des objectifs de retraite personnalisés et à en faire le suivi.

Dans tous nos marchés, nous voyons des occasions de joindre plus de gens en créant des offres plus pertinentes et en éliminant les obstacles à l’accès. Nous travaillons à rendre les produits d’assurance et de gestion de patrimoine disponibles, accessibles et abordables pour plus de personnes – toutes cultures, communautés, catégories de revenu et générations confondues, quel que soit leur genre – pour les aider à atteindre leurs objectifs de sécurité financière. 

Par exemple, nous offrons des produits d’assurance abordables en Asie pour aider les personnes du marché de masse (y compris les segments à plus faible revenu) à obtenir une protection contre les risques à un prix accessible. Nos partenariats avec des distributeurs locaux favorisent l’accès à des produits d’assurance abordables. Nous offrons également des produits qui répondent aux besoins uniques des communautés, notamment des produits takaful et conformes à la charia.

En Amérique du Nord, nous prenons des mesures pour remédier au manque de protection d’assurance. Par exemple, notre produit Assurance-vie temporaire Sun Life – Diabète propose entre autres de l’assurance-vie abordable aux Canadiens atteints de diabète. Du côté des États-Unis, nous avons élargi la couverture de la garantie Maladies graves pour y inclure la planification familiale, la santé comportementale ainsi qu’un éventail plus vaste de problèmes de santé et de maladies.

Notre expérience montre que les gens prennent de meilleures décisions financières s’ils ont plus de connaissances et se sentent en confiance. Dans toutes les régions, nous avons augmenté nos campagnes d’information financière pour les Clients et les collectivités.

  • Les conseillers travaillent individuellement avec les Clients pour les sensibiliser à l’importance de l’assurance, de l’épargne et des placements. Ils les aident aussi à bâtir un plan financier pour atteindre leurs objectifs à court et à long terme.
  • Nos sites Web sont continuellement mis à jour avec de l’information, des outils et des calculateurs faciles à comprendre.
  • Nos plateformes interactives présentent aux Clients et aux participants du contenu informatif et personnalisé en direct, ainsi que des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’avantages sociaux. 
  • Les médias sociaux nous permettent de rejoindre plus de gens pour les aider à comprendre l’importance de la sécurité financière.

Nous travaillons aussi à améliorer la sécurité financière dans la société. Entre autres, nous participons à des débats publics et à des forums de l’industrie, et nous partageons nos recherches et nos connaissances.

Jessica Tan

Présidente, Sun Life Canada

« La Sun Life accompagne les Clients dans chacune des étapes de leur parcours financier, de la constitution du patrimoine jusqu’au départ à la retraite – et tout au long de celle-ci. Nous sommes à leurs côtés dans les moments importants, en leur offrant des solutions innovantes et des conseils fiables. »

Objectif

Joindre plus de Clients avec des solutions axées sur les besoins d’un groupe mal desservi¹

En cours – 29,6 millions de Clients joints par l’entremise de solutions indépendantes en 2024

Faits saillants 2024

 

  • Dans tous nos marchés, habilitation des gens à atteindre leurs objectifs financiers au moyen de diverses initiatives de littératie financière
  • Création de près de 244 700 évaluations et parcours financiers à l’aide de l’outil numérique Un Plan, simplement Sun Life
  • 2,2 millions de personnes couvertes par des contrats d’assurance abordables établis en Asie2

Apprenez-en plus sur nos progrès et nos réalisations dans notre Rapport sur la durabilité 2024 et nos Tableaux des résultats de durabilité.

Nos histoires d’impact

Permettre aux enseignants philippins d’améliorer leur sécurité financière

Une collaboration entre la Sun Life Foundation et AHA! Behavioral Design vise à aider les enseignants à mieux gérer leurs habitudes financières quotidiennes et à résorber leurs dettes.

Reconnaissance

Prix « Best Corporate Social and Environmental Responsibility » remis à la Sun Life Indonésie dans la catégorie assurance-vie lors des Indonesia CSR Awards 2024. Ce prix souligne nos contributions positives à la société, à l’environnement et à l’économie.

Prix « Education Insurance Initiative of the Year » et « ESG Initiative of the Year » remis à la Sun Life Malaisie lors des 2024 Insurance Asia Awards. Nous avons été reconnus pour notre engagement à améliorer les connaissances de la population malaisienne en matière de finances, d’assurance et de produits takaful, ainsi que pour notre souci de la santé communautaire, particulièrement nos efforts de prévention du diabète.

Autres ressources

1 Un groupe de personnes ayant été historiquement exclues ou reléguées au second plan dans le secteur financier, y compris les personnes sous-assurées ou non assurées. Les groupes mal desservis diffèrent d’un pays à l’autre, mais comprennent généralement les personnes à faible revenu, la classe moyenne émergente dans les économies en développement, les personnes ayant un problème de santé chronique ou un handicap, les femmes, les personnes LGBTQ+, les groupes ethniques sous-représentés, les groupes religieux, les immigrants et les personnes vivant dans des communautés rurales.

2 Les produits d’assurance abordables aident les personnes du marché de masse (y compris les segments à plus faible revenu) à obtenir une protection contre les risques à un prix accessible. Pour être considéré comme abordable, un produit d’assurance doit respecter certains critères qui varient selon le pays. Les critères sont basés sur des facteurs tels que le montant de la prime d’assurance par rapport au revenu moyen, la période de couverture, les exigences de tarification et/ou la réglementation gouvernementale. Inclut seulement une coentreprise en Asie (Malaisie) et les marchés de l’ANASE (Philippines et Vietnam).

Voir Portée des données sur la durabilité.