Accroître la sécurité financière

Aider les gens à se bâtir une sécurité financière dans un monde en évolution

Les conversations quotidiennes que nous avons avec nos Clients, nos Clients potentiels et leur famille nous prouvent à quel point la sécurité financière est importante. Nous croyons qu’il est possible d’en faire beaucoup plus pour aider nos Clients, nos employés et la société dans son ensemble à obtenir de meilleurs résultats financiers.

Notre approche

Un élément clé de notre plan de durabilité est d’étendre les possibilités existantes et créer de nouvelles occasions de renforcer la sécurité financière. Nous avons trois grands axes, soit fournir des produits et services financiers novateurs, outiller et informer les gens, et rendre nos produits et services plus accessibles et plus faciles d’utilisation. Nous voulons ainsi contribuer à la croissance du patrimoine à long terme et combler les besoins en assurance.

Nous offrons une vaste gamme de solutions d’assurance et de gestion de patrimoine. Celles-ci sont entièrement alignées sur notre raison d’être, pour aider nos Clients et nos employés à accroître leur sécurité financière :

  • Assurance – assurances vie, santé, invalidité, dentaire et en excédent de perte et couverture des frais d’optique et des soins de santé complémentaires. Ces produits offrent un filet de sécurité qui permet aux gens de protéger leur sécurité financière et celle de leur famille dans les moments importants.
  • Placements – options d’épargne individuelle et collective, de placements et de retraite, rentes et produits axés sur le marché. Ces solutions permettent aux Clients de se constituer une épargne selon leurs objectifs financiers, y compris jusqu’à la retraite et tout au long de celle-ci.
  • Conseils – services de planification de la retraite et des finances.

Nous reconnaissons que le paysage financier est complexe. Beaucoup de gens n’ont pas le temps, l’intérêt ou la littératie financière nécessaires pour analyser leurs choix financiers. C’est pourquoi nous utilisons des technologies nouvelles et des stratégies d’encouragement pour les aider à prendre des décisions financières. Ces approches leur donnent la motivation nécessaire pour entreprendre des actions qui améliorent leur sécurité financière. Par exemple :

  • Au Canada, notre coach numérique Ella propose des occasions d’épargner et de préparer l’avenir.
  • Aux États-Unis, notre plateforme interactive Benefits Explorer donne accès aux employés à un contenu informatif et personnalisé en direct, ainsi qu’à des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’assurances.
  • À Hong Kong, notre planificateur de retraite numérique aide les gens à se fixer des objectifs de retraite personnalisés et à en faire le suivi.

Dans tous nos marchés, nous voyons des occasions de joindre plus de gens en créant des offres plus pertinentes et en améliorant l’accessibilité. Nous poursuivons nos efforts pour rendre les produits d’assurance et de gestion de patrimoine disponibles, accessibles et abordables pour plus de personnes – toutes cultures, communautés, catégories de revenu et générations confondues, quel que soit leur genre – pour les aider à atteindre leurs objectifs de sécurité financière.

Par exemple, en Asie, nous aidons les personnes ayant peu accès à de l’assurance ou un revenu insuffisant à obtenir une couverture abordable. Nos partenariats avec des distributeurs locaux aident les consommateurs à accéder à des produits d’assurances abordables. En Amérique du Nord, nous prenons des mesures pour remédier au manque de protection d’assurance. Nous avons créé des outils numériques pour permettre à quiconque de demander l’assurance-vie qui lui convient.

Notre expérience montre que les gens prennent de meilleures décisions financières s’ils ont plus de connaissances et se sentent en confiance. Dans toutes les régions, nous avons augmenté nos campagnes d’information financière pour les Clients et les collectivités.

Les conseillers travaillent individuellement avec les Clients pour les sensibiliser à l’importance de l’assurance, de l’épargne et des placements. Et ils les aident à bâtir un plan financier pour atteindre leurs objectifs à court et à long terme.

  • Nos sites Web sont continuellement mis à jour avec de l’information financière facile à comprendre, des outils et des calculateurs.
  • Les plateformes interactives sont conçues pour donner accès aux participants à un contenu informatif et personnalisé en direct, ainsi qu’à des outils sur mesure pour les aider à prendre des décisions éclairées en matière d’assurances.
  • Nous nous servons des médias sociaux pour rejoindre encore plus de gens et les aider à comprendre l’importance de la sécurité financière.

Nous prenons part à des activités qui nous permettent de promouvoir des façons d’améliorer la résilience financière dans la société. Entre autres, nous participons à des débats publics et à des forums de l’industrie, et nous partageons nos recherches et nos connaissances.

Objectif

  • Accroître la sécurité financière de nos Clients, employés et collectivités. Nous développons des mesures pour cet objectif.

Faits saillants de 2022

  • Lancement de nouveaux produits et services pour aider à la planification et à la sécurité financière, notamment Benefits Explorer (aux États-Unis) et Prospr par Sun Life (au Canada).
  • Plus de 49 000 parcours financiers1 créés pour des Clients au moyen du nouvel outil numérique Un Plan, simplement Sun Life, et 1,1 million d’actions entreprises par des Clients au Canada pour améliorer leur sécurité financière.
  • Activités et ressources d’éducation financière offertes à l’échelle mondiale pour aider les gens à améliorer leur sécurité financière.

Apprenez-en plus sur nos progrès et notre rendement dans notre Rapport sur la durabilité 2022 et nos Tableaux des résultats ESG.

Aider les communautés de pêcheurs des Philippines à renforcer leur résilience financière

La Sun Life Foundation aide des familles de pêcheurs de communautés éloignées à améliorer leur littératie financière et leur résilience face aux conditions environnementales changeantes.

En savoir plus

Autres ressources

1 Les données tiennent compte des Clients de l’Individuelle et d’un groupe témoin de Clients des Régimes collectifs de retraite qui utilisent notre nouvel outil numérique Un Plan, simplement Sun Life. En 2022, nous avons créé plus de 65 000 parcours financiers pour les Clients de l’Individuelle.

Voir la section Portée des données sur la durabilité.