目標:轉移財富

目標:轉移財富

「我們最關心的問題之一是如何有效地將遺產留給子孫後代。」

對於許多耗費畢生精力積累財富的客戶而言,將資產留給後人是他們的核心目標。不過,保持對財富的控制權,以便決定如何將財富分配給後人並不是一件容易事。今天幾世同堂的家庭可能是跨國家庭,這也會增加遺產繼承的複雜性。

但我們可以解決這些問題。理財顧問可與您合作,按照您的願望制訂控制財富轉移方式的綜合策略。


與Jing和Alex Chung-Sun會面

The Chung-Sun Family
  • 客戶情況 Open or Close

    經過幾十年的努力,Alex Chung-Sun創辦了一家製造企業,目前價值5,000萬美元。Alex的第一位妻子在大約20年前去世,此後他撫養兩個子女,最近他膝下添了三個孫子,目前還與第二任妻子Jing撫養兩個年幼的子女。

    Alex已經開始考慮留給子孫後代的遺產。但是,他不斷遇到意料之外的複雜問題,需要制訂實現多個目標的路線圖。

  • 挑戰Open or Close

    Alex有多個財富轉移目標,他希望確信這些目標都能實現:

    • 他希望將高額的財富轉移給在國外生活的女兒及其家庭。
    • Jing和Alex擔心遺產稅及其他稅項,包括法律、會計及行政費用與支出,並且如果發生不可預見的事件,他們希望有足夠的流動資產來滿足需求。他們還希望確保維持足夠的流動性,以便為兩個年幼的子女提供最好的教育機會。
    • Alex和Jing希望確保按照自己的願望以公平、高效的方式在所有子孫之間分配財富。
    • 由於Alex的第一任妻子死於癌症,Alex和Jing希望繼續向一家國際機構捐贈研究資金,作為其遺產的一部分。
  • 解決方案Open or Close

    境外壽險解決方案可幫助Alex和Jing完全按照自己的願望高效地將財富轉移給家人。這使Jing和Alex確信境外壽險解決方案具有下列優勢:

    • 轉移財富方面的優勢, 可幫助Alex和Jing以高效的方式將財產留給子孫後代以及他們選擇的慈善組織。
    • 使用財富方面的優勢, 可為Alex和Jing中後去世的人提供必要的流動性,用於繳納遺產稅及其他支出。
    • 保存財富方面的優勢, 可幫助Alex和Jing保護和保存自己的財富,以維持其生活方式,並留傳給子孫。這還可以保護Alex創辦並準備由長子接管的企業,防範潛在的財務危險。

SLB 2337 0415 exp. 0417