目標:保存財富

目標:保存財富

「我們的財富來之不易,希望留給子孫後代。」

財富可能轉瞬即逝。通脹、加稅、政治動盪、收入中斷和意外的財務需求都可能對您及您的家族後人產生重大影響。

幸運的是,理財專家可幫助您制訂計劃,現在採取措施在不同的國家和階段保護您的財富,應對您和您的家庭可能面臨的挑戰。因為,最重要的並不僅僅是累積財富,還在於如何留傳後人。


與Leila和Amir Khan會面

The Khan family
  • 客戶情況 Open or Close

    在出售20年前創辦的紡織公司之後,Leila和Amir Khan成為高淨值家庭,擁有可觀的財富和購買力,但隨即也面臨新的情況。Khan夫婦期待開始新的生活,此時他們的財務目標已從累積財富轉為累積和保存財富,讓自己在今後幾十年有足夠的錢維持現有生活方式,同時可將豐厚的財富留給子孫後代。

  • 挑戰Open or Close

    由於近期市場波動,加上所在國家政治動盪,Khan夫婦考慮將大部分財務資產由股票轉換為穩定價值投資,例如短期債券和貨幣市場基金。

    理財專家向Khan夫婦解釋,這種轉換可能導致其財富面臨通脹威脅,並且穩定價值投資或許不足以維持長期退休後的生活方式,特別是他們還希望為後人留下可觀的遺產。

  • 解決方案Open or Close

    Khan夫婦的理財專家可推薦境外保險解決方案,如果Leila和Amir中的一人遭遇不測,這種方案可保障另外一人的生活方式。這還可以為他們的子女提供流動資產,用於償還債務或繳納遺產稅,最重要的或許是為子女留下足夠的財富,以維持富足的生活方式。


SLB 2332 0415 exp. 0417