目標:增加財富

目標:增加財富

「我們如何在盡可能為子女提供最好的教育的同時繼續積累財富?」

創造財富是一回事。但增加財富又是另外一回事,需要應對獨特的挑戰、機會和決定。為了有信心應對這些挑戰,您需要根據自己的獨特需求、目標和情況制訂計劃,即使這些情況不斷發生變化也不例外。


與Lucia和Carlos Lopez會面

The Lopez family
  • 客戶情況 Open or Close

    Lucia和Carlos Lopez與其理財專家共同建立和維持一個適度多元化的投資組合,他們的財富在最近幾年快速增長。

    他們希望用自己的財富為三個年幼子女提供從小學到大學的最好教育。但這是一筆很高的費用,在理財專家的指導下,Lucia和Carlos估計,無論在什麼地方,都至少需要200萬美元才可以為子女提供優質的教育機會。

  • 挑戰Open or Close

    雖然Lucia和Carlos知道自己的流動資產可以支付即將到來的教育費用,但他們還想為自己積累更多的財富,盡可能為家庭留下更多的資產。這使他們需要把握增長機會,以獲得高於不斷增長的教育費用的報酬,並幫助他們積累更多的財富。Carlos夫婦還確認,如果他們發生不測,他們的子女需要有能力支付教育費用,這些費用可能持續幾十年。

  • 解決方案Open or Close

    可以購買附帶現金值的萬能壽險(UL)產品,以保障Carlos夫婦將來的收入,並提供對Lucia和Carlos有幫助的替代收入:

    • 以高效的方式盡可能為子女留下更多的資產。
    • 如果Carlos夫婦發生不測,確保其子女可以獲得流動資產,以支付教育費用及其他支出。

SLB 2334 0415 exp. 0417